הכנות לשנה החדשה בתחום ארגון הניירת והתקציב

חודש נובמבר מסתיים וגם השנה קרובה לסיום. זה הזמן להתחיל את ההערכות לקראת השנה הבאה. ההכנה מראש לשנה החדשה תקל את ההתארגנות הביתית והעסקית לשנה הקרובה ותמנע מראש אי סדר, בלאגן וחוסר ידיעה היכן נמצא כל דבר. התארגנות מוקדמת תאפשר לנו לעשות את הדברים תוך כדי חשיבה ותכנון מוקדם ובלי לחץ מיותר.

כדאי לנצל את הזמן הזה להכנת תוכנית פעולה לשנה החדשה לצורך התנהלות כלכלית ועסקית מתוכננת מראש לשנה הבאה עלינו לטובה, ואני מציעה מספר דרכים לעשייה זאת:

ייעול ההתנהלות הכלכלית: הכנת טופס חודשי לרישום מדויק של כל ההכנסות וההוצאות לצורך ניהול נכון של כלכלת המשפחה / העסק. הטופס יכלול שדות להוצאות קבועות כגון מיסים, חשמל, טלפון, טלפון סלולרי, נסיעות וכו'.

הכנת תוכנית רכש: תוכנית שנתית של המוצרים שמתכננים לרכוש בשנה הקרובה, באם אתם מתכננים לעשות רכישות בעלות חריגה כגון רהיטים, מוצרי חשמל וכו'.

לבעלי עסקים: הכנת תוכנית שיווק, פרסום וקידום מכירות לשנה הקרובה והערכה של ההוצאות הכרוכות בה.

ארגון ניירת: עכשיו הזמן להכין קלסרים לתיוק. אני ממליצה על קלסרים עבים עם מנוף שניתן לחלקם לנושאים באמצעות חוצצים. יש לרשום על כל חוצץ את הנושא שהוא מייצג.

התיוק יתחלק לשני סוגים:

האחד: תיוק לפי נושאים.

השני תיוק לפי שנים.

בתיוק לפי נושאים יהיו קלסרים בנושאים שמשך חייהם ארוך ואשר ילוו אותנו לאורך השנים. לדוגמא: ביטוחים ופנסיות, תעודות אחריות, כולל חוברות הפעלה וחשבונית הרכישה. ניירת רשמית חשובה כגון תעודות לידה, נישואין, רכישת דירה, חוזים, תעודות מקצועיות וכו'.

התיוק השנתי יתחלק לשני קלסרים עיקריים:

קלסר לחשבונות שוטפים - יכיל חוצצים לפי נושאים הקבועים במשך השנים כגון, חשמל, עיריה, טלפון וכו.

קלסר לבנקים – הקלסר יאורגן לפי הבנקים בהם יש לנו חשבון, ובכל בנק חלוקה פנימית לסוגי החשבון, עו"ש, כרטיסי אשראי, השקעות וכו'.

לאחר ההכנות הללו, נדאג לתייק באופן שוטף ונהיה מסודרים לאורך כל השנה.